つみたてNISA

つみたてNISAとは

2018年からつみたてNISAが開始されます。
つみたてNISAでは非課税枠が年間40万円ですが、非課税期間は20年間あります。一般NISAとは異なり、長期での積み立てを想定した新しい制度です。
当社では、2017年10月より申込受付を開始します。

つみたてNISAのポイント

つみたてNISAで抑えておきたいポイント!

  • 買付は定期的な積み立て方式のみ
  • 非課税枠は年に40万円
  • 非課税対象は一定の要件を満たした株式投資信託等
  • 非課税期間は投資した年から最大20年間

つみたてNISAと一般NISAの比較・詳細

比較表

つみたてNISA 一般NISA
対象者 20歳以上の成人
買付方法 積み立て方式 通常買付または積み立て方式
非課税枠 年間40万円 年間120万円
非課税期間 最長20年間 最長5年間
非課税対象 一定の要件を満たした株式投資信託等 上場株式や株式投資信託等

つみたてNISA
制度対象者 NISA口座を開設する年の1月1日時点で、20歳以上の日本居住者。

買付方法

定期的に一定金額の買付を行う積み立て方式に限られます。
非課税枠

年間の累積購入代金40万円まで。

  • その年に使用しなかった非課税投資枠は翌年に繰り越せません。
  • 新規投資が対象となるため、現在保有している株式や投資信託をNISA口座に移すことはできません。
非課税対象 一定の要件を満たした株式投資信託等の譲渡益、配当金、分配金が対象。
非課税期間 投資を始めた年を含めて20年間。
今村証券の対象商品
  • <購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド
  • <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
  • <購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)
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リスクについて

投資信託は、主に国内外の株式や公社債等の値動きのある証券を投資対象とし投資元本が保証されていないため、当該資産の市場における取引価格の変動や為替の変動等により投資1単位当りの価値が変動します。したがって、お客さまのご投資された金額を下回ることもあります。

詳しくは目論見書をご覧ください。